Bitcoin-Steuern? Wir machen es dir einfach
In Österreich 🇦🇹 erledigen wir sie automatisch und in Deutschland 🇩🇪 machen wir sie so einfach wie möglich: Haltefrist-Tracker und Kontoauszüge mit einem Klick.
Investments bergen Risiken.
So funktionieren Bitcoin-Steuern mit 21bitcoin
🇩🇪 Deutschland: maximal einfach
Bei privat gehaltenen Bitcoin sind Gewinne nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr grundsätzlich steuerfrei (§ 23 EStG). Unser Haltefrist-Tracker zeigt, wann es so weit ist.
🇦🇹 Österreich: automatisch
Wir behalten die 27,5 % KESt bei Gewinnen ein und führen sie direkt ans Finanzamt ab. Du musst Bitcoin-Gewinne grundsätzlich nicht in die Steuererklärung eintragen.
🌍 Alle anderen Länder
Du erhältst jederzeit Kontoauszüge (PDF & CSV) für jeden Zeitraum – für deine Steuererklärung nach den Regeln deines Landes.
Sieh wann du steuerfrei verkaufen kannst
Der Haltefrist-Tracker berücksichtigt deine einzelnen Bitcoin-Käufe und hilft dir, die steuerlich relevanten Anschaffungszeitpunkte im Blick zu behalten. Grundlage für die steuerliche Dokumentation sind § 23 EStG und das BMF-Schreiben vom 06.03.2025 🇩🇪.
Drei Werkzeuge für deine Bitcoin-Steuern
Haltefrist Tracker
Jeder Kauf hat seine eigene Haltefrist. Der Tracker zeigt dir auf den Tag genau, welche deiner Bitcoin bereits steuerfrei verkäuflich sind – auch bei Sparplan-Käufen mit vielen einzelnen Tranchen.
Kontoauszüge & Steuerreports
Exportiere mit einem Klick alle Transaktionen, Gebühren und Guthaben als PDF oder CSV – für einen Monat, ein Jahr oder deine gesamte Handelshistorie. Ideal für Steuererklärung, Bank oder deine eigene Übersicht.
Nahtlose Integrationen
Unsere Kontoauszüge können mit wenigen Klicks bei führenden Anbietern für Tracking und Steuererklärungen wie Blockpit und Cointracking eingebunden werden.
Du möchtest deine Bitcoin selbst verwahren? Kein Problem
Das Übertragen deiner Bitcoin von 21bitcoin auf eine eigene Wallet ist in Deutschland & Österreich grundsätzlich kein Verkauf und löst für sich genommen kein privates Veräußerungsgeschäft aus. Entscheidend ist, dass die Bitcoin weiterhin dir gehören und nicht entgeltlich an einen Dritten übertragen werden.
FAQ
Dein Euro-Guthaben wird verzinst. Die Zinsen schreiben wir dir in Euro gut und wandeln sie auf Wunsch automatisch in Bitcoin um.
Du erhältst aktuell 1,21 % Zinsen pro Jahr auf dein Euro-Guthaben, vor Steuern. Der Zinssatz ist variabel und kann sich ändern.
Als berechtigter Kunde kannst du die Zinsfunktion in der 21bitcoin App aktivieren. Zahle Euro ein und wähle, ob du deine Zinsen in Euro oder Bitcoin erhalten möchtest.
Nein. Die Weitergabe deiner Zinsen ist kostenlos. Auch für die optionale Umwandlung in Bitcoin fallen keine Gebühren an.
Nein. Es gibt keinen Mindestbetrag und keine feste Bindung. Dein Euro-Guthaben bleibt jederzeit verfügbar.
Ja. Auch Euro-Guthaben für offene Limit Orders oder Auto-Invest Sparpläne wird verzinst.
Die Volksbank Raiffeisenbank Bayern Mitte eG gewährt die Zinsen. 21bitcoin leitet sie an dich weiter.
Nein. Dafür werden weder deine Bitcoin noch dein Euro-Guthaben verliehen. Es kommen keine Krypto-Lending- oder DeFi-Strategien zum Einsatz.
Die Zinsfunktion ist aktuell für Privatkunden in Deutschland und Österreich verfügbar. Du aktivierst sie direkt in der 21bitcoin App.
Aktivierst du die Zinsfunktion bis 20:00 Uhr CET, beginnt die Verzinsung noch am selben Tag. Bei einer späteren Aktivierung startet sie am nächsten Tag. Verzinst wird dein vorhandenes Euro-Guthaben.
Ja. Du kannst deine Auszahlungsart jederzeit in der 21bitcoin App ändern. Deine neue Auswahl gilt für die nächste Zinsauszahlung.
Der Zinssatz ist variabel und kann steigen oder sinken. Über Änderungen informieren wir dich direkt in der 21bitcoin App.
Deine Zinsen werden täglich berechnet und zu Beginn des folgenden Kalendermonats nach Steuerabzug gutgeschrieben. Hast du die Auszahlung in Bitcoin gewählt, werden deine Euro-Zinsen automatisch und kostenlos in Bitcoin umgewandelt.
Unsere Partnerbank behält derzeit 26,375 % der Zinsen als deutsche Kapitalertragsteuer einschließlich Solidaritätszuschlag ein. Du erhältst den verbleibenden Betrag gutgeschrieben.
Dieser Abzug erledigt deine steuerlichen Pflichten in deinem Ansässigkeitsland nicht automatisch. Bist du in Österreich steuerlich ansässig, musst du die Zinserträge in deiner Steuererklärung berücksichtigen.
In anderen Ländern gelten die jeweiligen steuerlichen Vorschriften. Ob die deutsche Steuer angerechnet oder erstattet werden kann, hängt von den anwendbaren Regeln und einem möglichen Doppelbesteuerungsabkommen ab. Für die erforderliche Erklärung und mögliche Anträge bist du selbst verantwortlich.
Rechtliche Grundlagen & Quellen
Unsere Informationen zu Bitcoin-Steuern basieren auf den aktuell geltenden gesetzlichen Grundlagen und den Veröffentlichungen der zuständigen Finanzbehörden.
🇩🇪 Deutschland
Bundesministerium der Finanzen – BMF-Schreiben vom 06.03.2025
Das aktualisierte BMF-Schreiben behandelt die ertragsteuerliche Einordnung von Kryptowerten, Anschaffungs- und Veräußerungszeitpunkte, die einjährige Veräußerungsfrist sowie die Dokumentation und walletbezogene Anwendung von Verwendungsreihenfolgen wie FiFo.
§ 23 EStG – Private Veräußerungsgeschäfte
Die gesetzliche Grundlage für die Besteuerung privat gehaltener Bitcoin in Deutschland. Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften bleiben unter anderem steuerfrei, wenn der Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter der gesetzlichen Freigrenze von 1.000 € liegt.
🇦🇹 Österreich
Bundesministerium für Finanzen – Steuerliche Behandlung von Kryptowährungen
Das österreichische BMF erläutert die steuerliche Behandlung von Kryptowährungen, insbesondere den besonderen Steuersatz von 27,5 % für entsprechende Einkünfte aus Kryptowährungen sowie die Anwendung der Kapitalertragsteuer.
Stand: August 2026. Steuerrecht kann sich ändern. Diese Informationen dienen der allgemeinen Orientierung und stellen keine Steuerberatung dar.
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