Bitcoin-Steuern? Wir machen es dir einfach
In Österreich 🇦🇹 erledigen wir sie automatisch und in Deutschland 🇩🇪 machen wir sie so einfach wie möglich: Haltefrist-Tracker und Kontoauszüge mit einem Klick.
Investments bergen Risiken.
So funktionieren Bitcoin-Steuern mit 21bitcoin
🇩🇪 Deutschland: maximal einfach
Bei privat gehaltenen Bitcoin sind Gewinne nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr grundsätzlich steuerfrei (§ 23 EStG). Unser Haltefrist-Tracker zeigt, wann es so weit ist.
🇦🇹 Österreich: automatisch
Wir behalten die 27,5 % KESt bei Gewinnen ein und führen sie direkt ans Finanzamt ab. Du musst Bitcoin-Gewinne grundsätzlich nicht in die Steuererklärung eintragen.
🌍 Alle anderen Länder
Du erhältst jederzeit Kontoauszüge (PDF & CSV) für jeden Zeitraum – für deine Steuererklärung nach den Regeln deines Landes.
Sieh wann du steuerfrei verkaufen kannst
Der Haltefrist-Tracker berücksichtigt deine einzelnen Bitcoin-Käufe und hilft dir, die steuerlich relevanten Anschaffungszeitpunkte im Blick zu behalten. Grundlage für die steuerliche Dokumentation sind § 23 EStG und das BMF-Schreiben vom 06.03.2025 🇩🇪.
Drei Werkzeuge für deine Bitcoin-Steuern
Haltefrist Tracker
Jeder Kauf hat seine eigene Haltefrist. Der Tracker zeigt dir auf den Tag genau, welche deiner Bitcoin bereits steuerfrei verkäuflich sind – auch bei Sparplan-Käufen mit vielen einzelnen Tranchen.
Kontoauszüge & Steuerreports
Exportiere mit einem Klick alle Transaktionen, Gebühren und Guthaben als PDF oder CSV – für einen Monat, ein Jahr oder deine gesamte Handelshistorie. Ideal für Steuererklärung, Bank oder deine eigene Übersicht.
Nahtlose Integrationen
Unsere Kontoauszüge können mit wenigen Klicks bei führenden Anbietern für Tracking und Steuererklärungen wie Blockpit und Cointracking eingebunden werden.
Du möchtest deine Bitcoin selbst verwahren? Kein Problem
Das Übertragen deiner Bitcoin von 21bitcoin auf eine eigene Wallet ist in Deutschland & Österreich grundsätzlich kein Verkauf und löst für sich genommen kein privates Veräußerungsgeschäft aus. Entscheidend ist, dass die Bitcoin weiterhin dir gehören und nicht entgeltlich an einen Dritten übertragen werden.
FAQ
Der Auszug zeigt dir alle Transaktionen, Gebühren sowie dein aktuelles Euro- und Bitcoin-Guthaben – ideal für Steuer, deine Bank oder als deine eigene Übersicht.
Du kannst mit einem Klick in der App auf „Aktivität“ deinen Bericht als PDF oder Excel (CSV) exportieren – für jeden beliebigen Zeitraum.
Nein, wir übernehmen das für dich! Die KESt. wird für dich als österreichischer Steuerzahler automatisch abgeführt – du musst dich um nichts kümmern.
In Österreich 🇦🇹 führt 21bitcoin die KESt für steuerpflichtige Bitcoin-Gewinne grundsätzlich automatisch ab, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Für Bitcoin, die ab dem 1. März 2021 angeschafft wurden, gilt grundsätzlich der besondere Steuersatz von 27,5 %. Bitcoin, die bis einschließlich 28. Februar 2021 angeschafft wurden, gelten grundsätzlich als Altbestand und können steuerlich anders behandelt werden.
In Deutschland 🇩🇪 werden keine Steuern automatisch abgeführt. Dafür unterstützt dich 21bitcoin mit Transaktionshistorien, Kontoauszügen und dem Haltefrist-Tracker.
Hinweis: Diese Informationen stellen keine Steuerberatung dar.
Je nach Steuerwohnsitz können Referral-Prämien steuerlich relevant sein. Die steuerliche Behandlung hängt von deiner individuellen Situation und den geltenden Vorschriften in deinem Land ab. 21bitcoin erbringt keine individuelle Steuerberatung.
Bitcoin, die bis zum 28. Februar 2021 angeschafft wurden, gelten grundsätzlich als Altbestand und fallen nicht unter das neue Krypto-Steuerregime. Die konkrete Behandlung hängt vom Einzelfall ab.
Für Bitcoin, die ab dem 1. März 2021 angeschafft wurden, unterliegen realisierte Gewinne in Österreich grundsätzlich dem besonderen Steuersatz von 27,5 % – unabhängig von der Haltedauer.
Bitcoin, die bis einschließlich 28. Februar 2021 angeschafft wurden, gelten grundsätzlich als Altbestand und unterliegen anderen steuerlichen Regeln. Gewinne aus dem Verkauf solcher Altbestände können unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei sein.
Mehr dazu findest du in unserem Bitcoin-Steuerratgeber für Österreich.
Hinweis: Diese Informationen stellen keine Steuerberatung dar. Maßgeblich ist deine individuelle steuerliche Situation.
Grundsätzlich nein. Wenn die Bitcoin weiterhin dir gehören, stellt die reine Übertragung auf deine eigene Wallet grundsätzlich keinen Verkauf dar.
Rechtliche Grundlagen & Quellen
Unsere Informationen zu Bitcoin-Steuern basieren auf den aktuell geltenden gesetzlichen Grundlagen und den Veröffentlichungen der zuständigen Finanzbehörden.
🇩🇪 Deutschland
Bundesministerium der Finanzen – BMF-Schreiben vom 06.03.2025
Das aktualisierte BMF-Schreiben behandelt die ertragsteuerliche Einordnung von Kryptowerten, Anschaffungs- und Veräußerungszeitpunkte, die einjährige Veräußerungsfrist sowie die Dokumentation und walletbezogene Anwendung von Verwendungsreihenfolgen wie FiFo.
§ 23 EStG – Private Veräußerungsgeschäfte
Die gesetzliche Grundlage für die Besteuerung privat gehaltener Bitcoin in Deutschland. Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften bleiben unter anderem steuerfrei, wenn der Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter der gesetzlichen Freigrenze von 1.000 € liegt.
🇦🇹 Österreich
Bundesministerium für Finanzen – Steuerliche Behandlung von Kryptowährungen
Das österreichische BMF erläutert die steuerliche Behandlung von Kryptowährungen, insbesondere den besonderen Steuersatz von 27,5 % für entsprechende Einkünfte aus Kryptowährungen sowie die Anwendung der Kapitalertragsteuer.
Stand: August 2026. Steuerrecht kann sich ändern. Diese Informationen dienen der allgemeinen Orientierung und stellen keine Steuerberatung dar.
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