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Wenn wir von dir einen Nachweis über die Herkunft deiner Gelder verlangen, kann das zunächst verwirrend sein. Du fragst dich vielleicht, warum wir als Bitcoin-Plattform so etwas brauchen – es ist doch dein Geld, oder?
Wir verstehen, dass es unangenehm sein kann, sensible finanzielle Informationen preiszugeben. Wir möchten dir die Notwendigkeit dafür, in diesem Artikel erklären.
Warum wird ein Mittelherkunftsnachweis benötigt?
Als vollständig von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) regulierte Plattform sind wir gesetzlich verpflichtet, in bestimmten Fällen einen Nachweis über die Herkunft deiner Gelder zu verlangen. Dies dient nicht nur dem Schutz vor illegalen Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, sondern hilft uns auch dabei, Betrug vorzubeugen und dein Vermögen zu schützen.
Unser oberstes Ziel ist es, ein sicheres Umfeld zu schaffen, in dem du sorgenfrei Bitcoin handeln und verwalten kannst.
Was genau ist ein Mittelherkunftsnachweis?
Ein Mittelherkunftsnachweis gibt Auskunft darüber, wie du an das Geld gekommen bist, das du auf dein 21bitcoin-Konto eingezahlt hast. Dabei interessiert uns weniger, von welchem Konto du das Geld gesendet hast, sondern woher es ursprünglich stammt. War es ein Gehalt, eine Erbschaft oder vielleicht der Verkauf einer Immobilie? Ein solcher Nachweis hilft uns sicherzustellen, dass deine Transaktionen sicher und gesetzeskonform abgewickelt werden.
Beispiele für akzeptierte Nachweise
Damit du gut vorbereitet bist, haben wir eine Liste von Dokumenten zusammengestellt, die du als Mittelherkunftsnachweis verwenden kannst:
- Lohn-, Gehalts- oder Pensionszettel (nicht älter als sechs Monate)
- Eine aktuelle Steuererklärung
- Kontoauszüge mit den entsprechenden Zahlungseingängen (wichtig: es müssen sowohl deine als auch die Angaben des Senders sichtbar sein)
- Erbschaftserklärungen oder Steuerbescheide
- Beglaubigte Kaufverträge (z.B. von Immobilien, Fahrzeugen)
- Dokumente über Aktienverkäufe oder ähnliche Investments
- Schenkungsverträge, die von allen beteiligten Parteien unterschrieben sind
Es kann sein, dass wir im Einzelfall weitere oder andere Unterlagen anfordern.
Die Höhe einzelner Überweisungen ist irrelevant
Bitte beachte, dass die Einzahlung kleinerer Beträge oder die Durchführung mehrerer Transaktionen nicht von der Verpflichtung entbindet, einen Nachweis über die Herkunft der Mittel zu erbringen. Diese gesetzliche Anforderung gilt unabhängig von der Höhe der Einzahlungen und kann im Einzelfall auch bei kleineren Beträgen erforderlich sein.
Wann wird der Mittelherkunfts-Prozess ausgelöst?
Der Mittelherkunfts-Prozess wird ausgelöst, wenn deine Einzahlungen Schwellenwerte überschreiten, die auf zahlreichen kundenspezifischen Faktoren basieren und im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Verordnung (AML5) festgelegt werden. Aus regulatorischen Gründen und um Missbrauch zu vermeiden, dürfen wir diese Limits nicht offenlegen. Es kann zudem vorkommen, dass der Prozess auch intern aufgrund von Risiko- oder Sicherheitsaspekten angestoßen wird.
Tipp: Solltest du planen, größere Transaktionen durchzuführen, empfehlen wir dir, bereits im Vorfeld einen entsprechenden Mittelherkunftsnachweis einzureichen, um mögliche Verzögerungen zu vermeiden. Eine Liste der akzeptierten Nachweise findest du hier: Welche Dokumente gelten als Mittelherkunftsnachweis?
Datenschutz steht an erster Stelle
Uns ist völlig bewusst, dass du mit sensiblen Daten hantierst, wenn du uns einen Mittelherkunftsnachweis übermittelst. Deswegen ist der Schutz deiner persönlichen Daten für uns von höchster Priorität.
Wir speichern deine Daten datenschutzkonform und behandeln sie mit äußerster Sorgfalt. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn dies gesetzlich erforderlich ist.
Gemeinsam durch den Prozess
Wir wissen, dass der Nachweis der Mittelherkunft für viele Nutzer nicht alltäglich ist und möglicherweise Fragen aufwirft. Deshalb möchten wir diesen Prozess so einfach und transparent wie möglich gestalten. Wenn du Dokumente nicht zur Hand hast oder dir nicht sicher bist, welche Nachweise akzeptiert werden, kannst du uns jederzeit über unseren Support-Chat in der App erreichen.
Wir helfen dir gerne weiter und begleiten dich durch den gesamten Prozess.
Fazit
Vertrauen ist für uns die Basis jeder erfolgreichen Zusammenarbeit. Indem du uns dabei hilfst, die Herkunft der Gelder zu verifizieren, stellst du sicher, dass wir die Sicherheit und Integrität unserer Plattform weiterhin gewährleisten können.
Gleichzeitig bieten wir dir den Schutz, den du verdienst - und sorgen dafür, dass 21bitcoin ein sicherer Ort für alle deine Bitcoin-Angelegenheiten bleibt.
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